Antiriciclaggio — Politica AML di BIG Casino
La politica antiriciclaggio di BIG Casino definisce i presidi adottati da Snaitech S.p.A., concessionaria per il gioco a distanza con Concessione ADM n. 16032, per prevenire l'utilizzo della piattaforma a fini di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo. L'antiriciclaggio di BIG Casino si fonda sulla normativa italiana ed europea vigente e si applica a tutti i conti di gioco aperti sul dominio bigcasino24.com.
Il presidio AML si articola su tre livelli: analisi dei rischi potenziali riferiti a persone fisiche, persone giuridiche, fornitori e punti vendita; valutazione delle vulnerabilità nei sistemi di prevenzione; stima degli impatti attraverso una mappatura puntuale integrata nel piano strategico aziendale. Le policy e le procedure operative coprono ciascun canale, online e fisico, e sono sottoposte a revisione periodica a ogni variazione normativa o al lancio di un nuovo prodotto.
Quadro Normativo AML
L'attività antiriciclaggio si basa sul D.Lgs 231/2007 e successive modifiche e integrazioni, che costituisce la disciplina italiana di riferimento in materia di prevenzione del riciclaggio. Il quadro è stato aggiornato dal D.Lgs 90/2017, di recepimento della IV Direttiva antiriciclaggio europea, e dal D.Lgs 125/2019, di recepimento della V Direttiva. A questo impianto si affiancano i Regolamenti emanati dall'Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM), che disciplinano gli obblighi specifici dei concessionari del gioco a distanza.
In coerenza con tale normativa, Snaitech assegna un profilo di rischio a ogni cliente, punto vendita e terza parte, e adotta misure di adeguata verifica proporzionate al rischio rilevato. Le procedure interne sono documentate e periodicamente riviste per recepire ogni evoluzione del quadro legislativo applicabile.
KYC — Verifica Obbligatoria dell'Identità
La procedura di adeguata verifica della clientela, nota come KYC (Know Your Customer), è obbligatoria per tutti i conti di gioco online. In fase di registrazione il Cliente fornisce i dati anagrafici e il codice fiscale, mentre il Contratto viene convalidato dal sistema centrale di ADM. Non sono ammesse registrazioni replicate: il sistema verifica sempre l'univocità del codice fiscale e dell'anagrafica.
Per perfezionare il conto di gioco il Cliente trasmette copia fronte e retro di un documento di identità in corso di validità. La tabella seguente riepiloga documenti, formati, termini di invio e conseguenze in caso di mancata verifica.
| Documento | Formato | Termine invio | Conseguenze mancata verifica |
|---|---|---|---|
| Carta d'identità, passaporto o patente (fronte e retro) | .jpg, .jpeg, .png — max 5 MB per file | Entro 3 giorni dalla registrazione | Sospensione del conto di gioco dopo 3 giorni |
| Documento in corso di validità | Copia leggibile | Entro 60 giorni dalla registrazione | Chiusura definitiva del conto di gioco dopo 60 giorni |
La validazione del documento richiede fino a 24 ore. Alla naturale scadenza del documento, il Cliente è tenuto a fornire copia di un nuovo documento in corso di validità. Fino al perfezionamento del conto tramite la verifica dell'identità non è consentito il prelievo, né la chiusura del conto di gioco su richiesta del Cliente.
Monitoraggio delle Transazioni
BIG Casino adotta un sistema automatico di monitoraggio delle transazioni, basato su parametri soglia predefiniti. Al superamento dei parametri il sistema genera un alert che attiva un'analisi approfondita da parte della Funzione AML. Per contenere il rischio di utilizzo fraudolento del conto di gioco, sono previsti limiti ai depositi e il prelievo è consentito solo dopo il perfezionamento del conto mediante invio del documento di identità.
Il monitoraggio è integrato da uno screening reputazionale che confronta i profili con watchlist relative a sanzioni internazionali, Persone Politicamente Esposte (PEP) e adverse media, aggiornate tramite provider specializzati terzi. Per le controparti classificate ad alto rischio è attivata una procedura di Enhanced Due Diligence (EDD), che comprende la raccolta di informazioni aggiuntive e una verifica di sostenibilità economica (affordability check).
Metodi di Pagamento e AML
I metodi di pagamento sono soggetti alla regola speculare: il prelievo avviene con lo stesso metodo utilizzato per il deposito e il beneficiario deve coincidere con il titolare del conto di gioco. La coincidenza tra titolare del conto bancario e titolare del conto di gioco è oggetto di controllo VOP (Verification of Payee).
Per i pagamenti tramite bonifico, la causale deve contenere il numero del conto di gioco. Le coordinate bancarie di riferimento sono IBAN IT76T0503401695000000049626, BIC BAPPIT21393, Banco BPM S.p.A. Tutti i prelievi avvengono esclusivamente con strumenti conformi alla normativa vigente. Gli strumenti di pagamento non tracciabili o non riconducibili a un titolare identificato non sono ammessi dalla normativa ADM applicabile al gioco a distanza.
Conservazione dei Dati AML
I dati e la documentazione connessi agli obblighi antiriciclaggio sono conservati per la durata del contratto e per i 10 anni successivi alla chiusura del conto di gioco, in conformità al D.Lgs 231/2007. La conservazione avviene nel rispetto della normativa sulla protezione dei dati personali (Regolamento UE 2016/679) e per le sole finalità connesse agli obblighi di legge in materia di prevenzione del riciclaggio.
Segnalazione di Operazioni Sospette
Quando l'analisi della Funzione AML evidenzia elementi rilevanti, può essere predisposta una Segnalazione di Operazione Sospetta (SOS) alle Autorità competenti. Le segnalazioni sono trasmesse all'Unità di Informazione Finanziaria per l'Italia (UIF), istituita presso la Banca d'Italia, quando si conosce, si sospetta o si hanno motivi ragionevoli per sospettare che siano in corso, siano state compiute o tentate operazioni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo.
La Funzione AML collabora con le Autorità di vigilanza e con le Forze dell'Ordine. A seguito di segnalazioni provenienti dalle Forze dell'Ordine o dai fornitori, può essere disposta la sospensione del conto di gioco interessato. È inoltre attivo uno strumento di whistleblowing interno conforme alla normativa, e sono previsti programmi di formazione obbligatori per dipendenti, collaboratori e personale dei punti vendita, dedicati alla normativa AML, alle procedure interne e al monitoraggio delle operazioni sospette.
FAQ
Quali documenti sono richiesti per la verifica KYC su BIG Casino?
Carta d'identità, passaporto o patente di guida, in copia fronte e retro, nei formati .jpg, .jpeg o .png con dimensione massima di 5 MB per file. Il documento deve essere in corso di validità.
Entro quanto tempo occorre inviare il documento di identità?
Entro 3 giorni dalla registrazione. In mancanza, il conto di gioco viene sospeso dopo 3 giorni e chiuso definitivamente dopo 60 giorni. La validazione del documento richiede fino a 24 ore.
Con quale metodo avviene il prelievo delle vincite?
Con la regola speculare, ossia lo stesso metodo del deposito. Il beneficiario deve coincidere con il titolare del conto di gioco e, per il bonifico, la causale deve riportare il numero del conto di gioco.
Per quanto tempo BIG Casino conserva i dati antiriciclaggio?
Per la durata del contratto e per i 10 anni successivi, come previsto dal D.Lgs 231/2007.